MASAK Kripto Soruşturma Süreci: Aşamalar ve Haklar
MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) bir savcılık değil, mali istihbarat birimidir; kripto sürecine tipik akış şöyle girer: borsa veya banka şüpheli işlem bildirimi (ŞİB) yapar → MASAK, 5549 sayılı Kanun kapsamında hesaba 7 iş gününe kadar askıya alma (idari bloke) uygulayabilir → analiz sonucu ya işlem serbest kalır ya da dosya suç duyurusuyla Cumhuriyet Savcılığına devredilir; adli boyutta bloke ancak hakim-savcı kararıyla (CMK 128 / 128/A) sürer. Haklarınız: bloke nedeninin bankadan-borsadan yazılı sorulması, işlemlerin belgeleriyle açıklanması, 7 iş günü sonunda hukuki dayanaksız blokenin kaldırılmasının talep edilmesi ve adli aşamada itiraz. Kritik ayrım: MASAK askısı idaridir ve süre sınırlıdır; adli el koyma ise karar gerektirir — hangisine muhatap olduğunuzu bilmeden doğru itiraz kurulamaz.
Dayanağı
Üst Sınırı
Bildirim
Savcılığa Devir
Karar Şartı
Borsa hesabınız bir sabah “işleminiz incelemededir” diyor; bankanız “MASAK kaynaklı” bir blokeden söz ediyor — ama kimse size ne olduğunu, ne kadar süreceğini, ne yapmanız gerektiğini söylemiyor. Bu rehber o boşluğu dolduruyor: MASAK’ın kripto işlemlerinize hangi yetkiyle dokunduğunu, sürecin bildirimden savcılığa uzanan aşamalarını ve her aşamadaki haklarınızı — bloke kaldırma rehberlerimizin bir adım gerisindeki “süreç haritası” olarak.
— Av. Ahmet Karaca, DeFi Hukuk Bürosu
MASAK Nedir, Kripto ile İlişkisi Ne?
MASAK; Hazine ve Maliye Bakanlığı bünyesinde, aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele eden mali istihbarat birimidir (resmi sayfa). Kripto varlık hizmet sağlayıcıları 2021’den bu yana MASAK yükümlüsüdür: kimlik tespiti yapmak, şüpheli işlemleri bildirmek ve kayıtları saklamakla yükümlüdürler. Yani borsanız, belirli kalıplara uyan işlemlerinizi MASAK’a bildirmek zorundadır — bildirim, suçlu olduğunuz anlamına gelmez; sürecin başladığı anlamına gelir.
Sürecin 5 Aşaması
Şüpheli İşlem Bildirimi (ŞİB)
Borsa veya banka; olağan dışı hacim, parçalı transferler, riskli adreslerle etkileşim, P2P yoğunluğu gibi kalıpları MASAK’a bildirir. Bildirim gizlidir — size haber verilmez.
İdari Askı (7 İş Günü)
MASAK, şüpheli işlemi 5549 sayılı Kanun kapsamında 7 iş gününe kadar askıya alabilir; hesabınızdaki pratik görünümü “bloke”dir. Bu süre idari üst sınırdır.
Analiz
Banka-borsa kayıtları, on-chain veriler ve diğer yükümlü bildirimleri birlikte analiz edilir; işlem ağınız haritalanır.
Karar: Serbest veya Devir
Şüphe doğrulanmazsa askı kalkar ve işlem serbest kalır; doğrulanırsa dosya suç duyurusu ve analiz raporuyla Cumhuriyet Savcılığına devredilir.
Adli Aşama
Savcılık soruşturma açar; bloke ancak hakim-savcı kararıyla (CMK m.128, kripto varlıklarda 25.12.2025’ten beri m.128/A) el koymaya dönüşerek sürebilir. Buradan itibaren muhatabınız MASAK değil, adli makamlardır.
MASAK blokesi ve soruşturma sürecinde uzman destek
Aşama Aşama Haklarınız
- Bilgi hakkı: Blokenin dayanağını ve kapsamını yükümlüden yazılı isteme
- Açıklama hakkı: İşlemlerin kaynağını belgelerle (fatura, borsa kayıtları, P2P order geçmişi, dekont eşleşmeleri) ortaya koyma — proaktif izah, çoğu dosyayı savcılığa gitmeden kapatır
- Süre denetimi: 7 iş günü sonunda kararsız süren blokenin kaldırılmasını talep
- Adli itiraz: El koyma kararına CMK m.267-268 kapsamında itiraz; ölçüsüz blokelerde tazminat boyutu (CMK m.141)
- Müdafi hakkı: Dosya savcılığa devredildiyse ifade öncesi avukatla hazırlık — MASAK analiz raporu teknik bir belgedir ve tek başına mahkumiyet delili değildir
P2P Kullanıcıları: En Büyük Risk Grubu
Neden Hep P2P Satıcıları?
ŞİB’lerin kripto ayağında en sık görülen profil P2P satıcısıdır: çok sayıda farklı kişiden gelen havaleler, yüksek işlem frekansı ve tanımadığı alıcılarla ticaret — hepsi bildirim kalıplarına birebir uyar. Üstelik alıcılardan birinin parası dolandırıcılık kaynaklıysa, dosya ŞİB’den öteye geçip nitelikli dolandırıcılık soruşturmasına dönüşebilir. P2P kaynaklı süreçler için P2P savcılık soruşturması, IBAN’a gelen para ve ifade süreci rehberlerimiz; MASAK raporunun dosyada nasıl karşılanacağı için MASAK raporuna karşı savunma rehberimiz yol gösterir. Yükümlülük mevzuatının resmi metinleri için mevzuat.gov.tr kaynağına bakılabilir.
“MASAK dosyalarında panik iki hataya sürükler: susmak ve fazla konuşmak. Doğrusu üçüncü yoldur — belgeyle konuşmak. Kaynağı belli, kaydı düzgün, mutabakatı yapılmış bir işlem seti; en uzun analiz sürecini bile serbest bırakma kararına dönüştürür. Belgesiz izah ise şüpheyi büyütmekten başka işe yaramaz.”
— Av. Ahmet Karaca
MASAK Kripto Süreçleri — DeFi Hukuk Bürosu
Blokenin dayanağını birlikte tespit edip doğru itirazı kuralım.
Telefon / WhatsApp: 0531 336 09 81
Web: defihukuk.com/
Adres: Soğanlık Yeni Mahalle, Pegagaz Sokak, Kat:32 No:6A D:197, 34880 Kartal/İstanbul
Sıkça Sorulan Sorular (SSS)
MASAK kripto hesabımı neden bloke etti?
Borsanız veya bankanız, olağan dışı kalıplara uyan işlemlerinizi bildirmekle yükümlüdür; MASAK bu bildirimi 5549 sayılı Kanun kapsamında 7 iş gününe kadar askıya alma ile inceleyebilir. Bildirim, suçlu olduğunuz anlamına gelmez.
MASAK blokesi ne kadar sürer?
İdari askının üst sınırı 7 iş günüdür. Bu süre sonunda bloke ya kalkar ya da hakim-savcı kararıyla adli el koymaya dönüşür; kararsız süren bloke dayanaksızdır ve kaldırılması talep edilir.
MASAK beni ifadeye çağırır mı?
MASAK bir istihbarat birimidir; ifade süreci, dosya savcılığa devredilirse adli makamlarca yürütülür. İfade öncesi belgeli hazırlık (order-dekont mutabakatı) kritik önemdedir.
Süreçte hangi haklara sahibim?
Blokenin dayanağını yazılı öğrenme, işlemlerinizi belgelerle açıklama, süresi dolan askının kaldırılmasını isteme ve adli aşamada CMK m.267-268 itirazı ile ölçüsüz blokede tazminat talebi.
P2P işlemleri neden hep MASAK’a takılıyor?
Çok sayıda farklı kişiden gelen havaleler ve yüksek işlem frekansı, bildirim kalıplarına birebir uyar. Order-dekont eşleşmesi tutulan P2P ticareti, izah aşamasında en güçlü savunmadır.
MASAK askısı ile savcılık el koyması arasındaki fark nedir?
Askı idaridir ve 7 iş günüyle sınırlıdır; el koyma ise hakim-savcı kararı gerektirir ve soruşturma boyunca sürebilir. İtirazın adresi bu ayrıma göre belirlenir.
MASAK süreçleri, bloke kaldırma ve kripto savunmalarında danışmanlık
