Binance P2P Dolandırıcılıkları – Binance P2P işlemi nedeniyle banka hesabınız bloke mi edildi?
Her dakika kritik. Deliller kaybolmadan harekete geçin: Binance order ID ve yazışmalarını kaydedin, bankadan bloke kaynağını öğrenin, avukatsız ifadeye gitmeyin.
Acil destek: 0531 336 09 81 — DeFi Hukuk Bürosu, Av. Ahmet Karaca
Hızlı Cevap: Binance P2P, MASAK Blokesi ve Hukuki Çözüm 2026
Binance P2P dolandırıcılığı neden MASAK blokesine yol açar?
Dolandırıcı, üçüncü bir kişiyi (mağduru) kandırarak suç gelirini masum P2P satıcısının banka hesabına gönderir. Mağdur şikayetçi olunca 5549 sayılı Kanun kapsamında MASAK şüpheli işlem bildirimi yapılır ve satıcının hesabı bloke edilir.
MASAK blokesi kaldırma süreci nasıl işler?
Bloke kaynağı tespit edilir, Binance P2P kayıtları ve on-chain analiz raporuyla fon kaynağının meşruiyeti belgelenir. Ardından sulh ceza hâkimliğine itiraz dilekçesi sunulur. Uzman kripto para avukatı olmadan bu süreç son derece uzar.
Binance hesap blokesi neden açılır?
MASAK şüpheli işlem bildirimi, savcılık tedbiri (CMK m.128/A), yasadışı bahis/kumar geliriyle temas, kara para aklama şüphesi (TCK m.282) veya Binance’in iç AML politikası. Her türün ayrı çözüm yolu vardır.
| Bilgi | Detay |
|---|---|
| Temel Hukuki Riskler | TCK m.158/1-f (nitelikli dolandırıcılık) / TCK m.282 (kara para aklama) |
| Bloke Dayanakları | 5549 sayılı Kanun m.19/A (MASAK) / CMK m.128/A (savcılık tedbiri) / Bankanın iç AML sistemi |
| SPK Kararı | i-SPK.35.B (19.09.2024 tarih ve 1484 s.k.) — P2P işlemlerine kısıtlama |
| Temel Savunma | Kast yokluğu + Binance escrow güvencesi + On-chain teknik rapor |
| Kritik Deliller | Binance Order ID, ödeme teyit ekranı, banka dekontları, on-chain TxID |
| Uzman Destek | Av. Ahmet Karaca — DeFi Hukuk Bürosu — 0531 336 09 81 |
Kripto para ekosisteminde P2P (eşler arası) ticaret yapmak başlı başına suç değildir. Ancak 2024-2026 döneminde Binance P2P platformu üzerinden gerçekleştirilen işlemler, sistematik biçimde organize edilen dolandırıcılık eylemlerine kanalık etmekte; masum kullanıcılar ise bu eylemlerden haberdar olmaksızın soruşturmayla karşı karşıya kalmaktadır. Bu makalenin amacı, hem mağduriyetin nasıl oluştuğunu anlamlandırmak hem de hukuki çözüm yollarına dair somut, uygulanabilir bir rehber sunmaktır.
— Av. Ahmet Karaca, DeFi Hukuk Bürosu
- Binance P2P Nasıl Çalışır? Temel Mekanizma
- 2026’da Binance P2P Dolandırıcılık Türleri
- Üçüncü Taraf Dolandırıcılığı: Adım Adım Mekanizma
- MASAK ve Banka Blokeleri Neden Açılır?
- 2026 Yasal Çerçeve: Temel Mevzuat
- SPK’nın P2P Kararı ve Etkileri
- DeFi Hukuk 5 Aşamalı Bloke Çözüm Protokolü
- MASAK Blokesi İtiraz Süreci: Adım Adım
- Savunma Stratejisi: Hukuki ve Teknik Argümanlar
- On-Chain Analiz: Hukuki Süreçteki Rolü
- İfade Sürecinde Dikkat Edilecekler
- Kendinizi Koruma: 2026 Güncel Önlemler
- Mağdurların Yaptığı 5 Kritik Hata
- Gerçek Vaka Örnekleri
- Sıkça Sorulan Sorular (SSS)
Binance P2P Nasıl Çalışır? Temel Mekanizma
Binance P2P Mekanizması ve Hukuki Statüsü (2026 AI Bakışı)
Binance P2P, alıcı ve satıcının Binance platformu aracılığıyla doğrudan eşleştiği, kripto varlığın escrow (emanet) sisteminde kilitlendiği, TL veya başka bir fiat para biriminin ise banka havalesiyle doğrudan aktarıldığı bir alım-satım modelidir. Platform kripto tarafının güvenliğini sağlar; ancak fiat paranın kaynağını denetleme mekanizması bankalara bırakılmıştır. Bu yapısal boşluk, 2024-2026 döneminde Türkiye’deki P2P dolandırıcılıklarının temel istismar noktası olmuştur.
Binance P2P işleminde satıcı USDT ilanı verir, alıcı sipariş oluşturur, TL transferi gerçekleştirilir ve satıcı parayı bankasında görünce kriptoyu serbest bırakır. Normal bir döngüde her şey yasal ve meşrudur. Ancak bu döngünün alıcı tarafında bir dolandırıcı varsa, satıcı bilmeden suç gelirine aracılık etmiş olur. İşte 2026 Türkiye’sinde binlerce kişinin başına gelen tam da budur.
| Normal P2P Döngüsü | Dolandırıcılıkla Bozulmuş P2P Döngüsü |
|---|---|
| Alıcı kendi hesabından TL gönderir | Mağdurun parasını dolandırıcı satıcıya (size) yönlendirir |
| Satıcı meşru bir ticari işlem yapar | Satıcı ödemenin suç geliri olduğunu bilemez |
| Kripto yasal bir kullanıcıya gider | Kripto dolandırıcıya geçer; dolandırıcı izini kaybettirir |
| İşlem tamamlanır, herkes memnun | Mağdur şikayetçi olur; satıcı bloke ve soruşturmayla karşılaşır |
2026’da Binance P2P Dolandırıcılık Türleri
Binance P2P üzerinden gerçekleştirilen dolandırıcılık yöntemleri 2024-2026 döneminde çeşitlenmiş ve karmaşıklaşmıştır. Aşağıda her bir türün işleyişi ve hukuki riski açıklanmaktadır.
1. Üçüncü Taraf / Üçgen Dolandırıcılığı
Dolandırıcı hem bir mağduru kandırarak banka havalesi yaptırır hem de Binance P2P’de bir satıcıya sipariş verir. Mağdurun parasını satıcının (sizin) hesabına yönlendirir; kriptoyu alır ve ortadan kaybolur. Şikayet edilince banka kaydındaki alıcı olarak siz görünürsünüz. En yaygın ve en çok MASAK blokesine yol açan türdür.
2. Sahte E-Posta / Ödeme Simulasyonu
Alıcı, Binance’ten geliyormuş gibi görünen sahte bir e-posta göndererek paranın emanet hesabına yatırıldığını iddia eder. Satıcı e-postaya güvenip kriptoyu serbest bırakır; gerçekte ödeme hiç yapılmamıştır. Kripto tamamen kaybolur.
3. Chargeback / Ödeme İptali Dolandırıcılığı
Alıcı kriptoyu aldıktan sonra bankasına “yetkisiz işlem” şikayetiyle havaleyi iade ettirir. Satıcı hem parayı hem kriptoyu kaybeder. Türk bankacılık sistemindeki iade prosedürü bu dolandırıcılığa zemin hazırlamaktadır.
4. Sahte Dekont / Gecikme Bahanesi
Alıcı “para gönderiyorum, biraz zaman alacak” veya “ağ yoğunluğu var” gibi bahanelerle satıcıyı oyalar. Öte yandan banka işleminin gerçekleşmediği bir sahte ekran görüntüsü gönderir. Satıcı kriptoyu serbest bırakır; ödeme hiç gelmez.
5. Kimlik Hırsızlığıyla İz Kaybettirme
Dolandırıcı başkasının kimliğiyle açılmış banka ve Binance hesaplarını kullanarak işlem yapar. Suç gelirleri bu sahte kimlikler üzerinden birden fazla P2P satıcısına dağıtılır. Takibi son derece güçtür; ancak on-chain analiz bu bağlantıları ortaya çıkarabilir.
6. Yasadışı Bahis/Kumar Gelirlerinin Aklanması
Yasadışı online bahis veya kumar platformlarından elde edilen gelirler P2P kanalıyla aklanmaya çalışılır. Bu parayla temas kuran P2P satıcısı, TCK m.282 (kara para aklama) kapsamında soruşturmaya dahil edilebilir.
7. Platform Dışı Yönlendirme Tuzağı
Alıcı veya satıcı, Binance arayüzü dışında WhatsApp veya Telegram’a yönlendirir. Platform güvencesi (escrow) ortadan kalkar; yazışmalar Binance kayıtlarında görünmez hale gelir. Dolandırıcılık gerçekleştiğinde delil toplanması son derece güçleşir.
Üçüncü Taraf Dolandırıcılığı: Adım Adım Mekanizma
Üçüncü Taraf P2P Dolandırıcılığı Nasıl İşler?
Türkiye’de P2P dolandırıcılıklarının büyük çoğunluğu bu mekanizma üzerinden gerçekleşmektedir. Dolandırıcı, mağdurdan para aldıktan sonra bu parayı Binance P2P’deki masum bir satıcının banka hesabına yönlendirir. Satıcı kripto satışının bedelini aldığını sanırken, aslında bir suçun aracı konumuna düşmüştür.
Mekanizma özetle şu şekilde işler: Dolandırıcı bir mağdura “yatırım fırsatı” veya benzeri bir sahte gerekçeyle banka havalesi yaptırır. Aynı anda Binance P2P’de bir USDT satıcısına sipariş verir ve sipariş detaylarına satıcının banka bilgilerini iletir. Mağdurun parasını satıcının hesabına gönderir. Satıcı, bankasına para geldiğini görünce kriptoyu serbest bırakır. Dolandırıcı kriptoyu alır, çeşitli cüzdanlara dağıtır ve izini kaybettirir. Mağdur, parayı gönderdiği IBAN’a (yani sizin hesabınıza) şikayet eder. MASAK hesabı bloke eder, savcılık soruşturma başlatır.
MASAK ve Banka Blokeleri Neden Açılır?
| Bloke Türü | Kaynağı | Yasal Dayanak | Çözüm Yolu |
|---|---|---|---|
| MASAK Şüpheli İşlem Blokesi | Banka veya borsanın MASAK bildirimi | 5549 sayılı Kanun m.19/A | Fon kaynağı belgesi + on-chain rapor + MASAK itirazı |
| Savcılık Tedbir Kararı | CMK m.128/A kapsamında savcılık talebi | 5271 sayılı CMK m.128/A | Sulh ceza hâkimliğine itiraz + teknik savunma |
| Bankanın İç AML Sistemi | Şüpheli işlem parametreleri aşılması | Bankanın iç politikası | Borsa compliance birimi + fon kaynağı belgesi |
| Binance Platform Blokesi | Binance’in kendi risk yönetim sistemi | Binance Kullanıcı Sözleşmesi | Binance destek + KYC yenileme + itiraz |
| Yasadışı Bahis Geliri Teması | Suç geliriyle temas tespiti | 7258 sayılı Kanun + TCK m.282 | Kast yokluğu savunması + on-chain analiz |
Bloke kaynaklarının birbirine karıştırılması son derece yaygın bir hatadır. Her bloke türünün itiraz yolu, başvuru mercii ve gereken belge seti farklıdır. Bloke kaynağını bilmeden strateji belirlemek süreci uzatır ve hak kayıplarına yol açar. Bu nedenle ilk adım her zaman bankadan yazılı olarak bloke gerekçesini talep etmek olmalıdır.
2026 Yasal Çerçeve: Temel Mevzuat
SPK’nın P2P Kararı ve Etkileri
Sermaye Piyasası Kurulu (SPK), 19.09.2024 tarih ve i-SPK.35.B (1484 s.k.) sayılı ilke kararıyla kripto varlık hizmet sağlayıcısı platformlar bünyesindeki P2P pazar yerlerine kısıtlamalar getirmiştir. Bu karar, P2P işlemlerinin hukuki statüsünü köklü biçimde değiştirmiş ve savunma stratejilerini doğrudan etkilemiştir.
SPK Kararının Pratik Sonuçları
- SPK lisanslı kripto varlık platformları, bünyelerinde P2P pazar yeri işletemez.
- Binance’in Türkiye kullanıcıları için SPK lisanslı kanal üzerinden P2P yapma imkânı sınırlanmıştır.
- Karar öncesi (19.09.2024 öncesi) yapılan P2P işlemlerinde savunma argümanları farklılaşmaktadır.
- Karar sonrası işlemlerde “resmi platform güvencesi” argümanının kapsamı değişmiştir.
- Bu nedenle P2P işlem tarihinin karara göre konumlandırılması savunma stratejisinin ilk adımıdır.
DeFi Hukuk 5 Aşamalı Bloke Çözüm Protokolü
Binance P2P Kaynaklı MASAK Blokesi Nasıl Çözülür?
Binance P2P nedeniyle hesabınız bloke edildiğinde izlenmesi gereken 5 aşamalı protokol: 1) Bloke kaynağını tespit edin, 2) Tüm delilleri toplayın, 3) Binance’den teknik kayıtları alın, 4) On-chain analiz yaptırın, 5) Yetkili mercie itiraz dilekçesi sunun. Her aşamada uzman kripto avukatı kritik fark yaratır.
Bloke Kaynağını Tespit Edin
Bankadan yazılı olarak bloke gerekçesini talep edin. Kaynak MASAK mı, savcılık mı yoksa bankanın iç AML sistemi mi? Her birinin çözüm yolu farklıdır. Bu bilgi olmadan doğru strateji belirlenemez.
Delilleri Toplayın ve Güvence Altına Alın
Binance P2P işlem geçmişini (order ID, ödeme teyit ekranı, karşı taraf bilgileri), banka ekstrelerini, ilgili yazışmaları ve gelen EFT/havale kayıtlarını toplayın. Mümkünse noter onaylı delil tespiti yaptırın. Dolandırıcılar hesaplarını hızla kapatır; gecikme delil kaybına yol açar.
Binance’e Resmi Başvuru Yapın
İlgili sipariş numarasını ve yaşanan sorunu Binance destek hattına bildirin. Özellikle ödemeyi yapan kişinin hesap bilgileri ve işlem loglarını talep edin. Bu veriler, ödemenin üçüncü taraftan geldiğini kanıtlamak için kritik öneme sahiptir.
On-Chain Analiz Raporunu Hazırlatın
İşlemde kullandığınız kriptonun blokzincir üzerindeki akışını Chainalysis veya Elliptic araçlarıyla haritalayın. Bu rapor: kriptonun doğrudan karşı tarafın cüzdanına geçtiğini, sizin suç gelirine temas etmediğinizi ve işlemle ilgili blokzincir örüntüsünün dolandırıcılık şemasına işaret ettiğini kanıtlar.
Yetkili Mercie İtiraz Dilekçesi Sunun
Bloke kaynağına göre: MASAK bildirimi kaynaklıysa MASAK‘a itiraz dilekçesi, savcılık tedbiri kaynaklıysa sulh ceza hâkimliğine itiraz, bankanın iç AML politikası kaynaklıysa bankanın compliance birimine kapsamlı başvuru yapılır. Her dilekçe on-chain rapor ve fon kaynağı belgeleriyle desteklenmelidir.
MASAK Blokesi İtiraz Süreci: Ayrıntılı Rehber
MASAK blokesi itirazı, Binance P2P mağduriyetlerindeki en kritik hukuki süreçtir. İtiraz dilekçesinin içeriği, blokeyi kaldırma süresini ve başarı oranını doğrudan etkiler.
İtiraz dilekçesinde mutlaka yer alması gereken unsurlar:
- Binance P2P işleminin order ID’si ve işlem tarihi
- Kriptoyu serbest bırakmadan önce bankada ödemeyi görmenin meşru işlem prosedürü olduğunun açıklanması
- Ödemeyi yapan kişinin sipariş sahibinden farklı olduğunu gösteren kayıtlar (üçgen dolandırıcılık kanıtı)
- Chainalysis/Elliptic on-chain analiz raporu: kriptonun doğrudan karşı tarafa geçtiğinin kanıtı
- Fon kaynağınızın meşruiyetini gösteren banka ekstresi ve geçmiş işlem geçmişi
- SPK kararı tarihi ve işlem tarihi karşılaştırması (karar öncesi işlemler için ek argüman)
- Kast yokluğuna ilişkin hukuki argümanlar (TCK m.30 kapsamında hata hükümleri)
| İtiraz Mercii | Bloke Türü | Ortalama Süre | Başarı Koşulu |
|---|---|---|---|
| MASAK | Şüpheli işlem bildirimi blokesi | 30–90 gün | On-chain rapor + fon kaynağı belgesi |
| Sulh Ceza Hâkimliği | Savcılık tedbir kararı | 15–60 gün | Teknik savunma + kast yokluğu argümanı |
| Banka Compliance Birimi | Bankanın iç AML sistemi | 7–30 gün | Kapsamlı fon kaynağı belgesi |
| Binance Destek | Platform iç blokesi | 7–21 gün | KYC yenileme + işlem geçmişi açıklaması |
Savunma Stratejisi: Hukuki ve Teknik Argümanlar
Binance P2P kaynaklı suçlamaya karşı etkili bir savunma için hukuki argümanlar ile teknik kanıtların birlikte sunulması zorunludur. Bu iki boyutun yalnızca birini içeren savunmalar yetersiz kalmaktadır.
| Savunma Boyutu | Argüman/Delil | Kanıtladığı Husus |
|---|---|---|
| Hukuki Boyut 1 | Kast yokluğu (TCK m.30 — Hata) | Suç geliri olduğunu bilerek hareket etmediğiniz |
| Hukuki Boyut 2 | Binance Escrow Güvencesi | Platform prosedürüne uyarak meşru işlem yaptığınız |
| Hukuki Boyut 3 | Üçüncü Taraf Kanalı İspat | Ödemenin sipariş sahibinden değil başkasından geldiği |
| Teknik Boyut 1 | On-Chain Analiz Raporu | Kriptonun doğrudan karşı tarafa geçtiği; sizde kalmadığı |
| Teknik Boyut 2 | Wallet Risk Skoru | Karşı tarafın cüzdanının önceki dolandırıcılıklarla bağlantısı |
| Teknik Boyut 3 | Binance İşlem Logu | İşlemin platform protokolüne tam uygunluğu |
— Av. Ahmet Karaca, DeFi Hukuk Bürosu
On-Chain Analiz: Hukuki Süreçteki Rolü
On-chain adli bilişim analizi, Binance P2P mağduriyetlerinde masumiyetin en güçlü teknik kanıtını oluşturur. Blokzincir kayıtları değiştirilemez nitelikte olduğundan, kriptonun nereye gittiği matematiksel kesinlikte ispatlanabilir.
DeFi Hukuk bünyesinde Binance P2P dosyaları için hazırlanan on-chain analiz raporları şunları kapsamaktadır:
- İşlemdeki USDT’nin TRC-20 veya ERC-20 ağındaki hareketinin TxID bazında izlenmesi
- Kriptonun doğrudan karşı tarafın cüzdanına geçtiğinin kanıtlanması
- Karşı tarafın cüzdanının önceki dolandırıcılık vakalarıyla risk skoru (Chainalysis/Elliptic)
- Ödemeyi yapan kişinin farklı banka hesaplarından hareket ettiğinin blokzincirle ilişkilendirilmesi
- Savcı ve hâkimlerin anlayacağı sade, görsel fon akış haritası içeren uzman raporu
İfade Sürecinde Dikkat Edilecekler
İfade öncesinde hazırlanması gerekenler:
- Binance işlem geçmişi ve order ID’nin çıktısı
- Banka hesabına gelen havalede ödemeyi yapanın adı ve tarih bilgisi
- Sipariş sahibinin Binance’teki kullanıcı adı (ödemeyi yapanın adından farklıysa kritik kanıt)
- On-chain analiz raporu (teknik savunmanın omurgası)
- P2P işlemlerinin yasal olduğuna ilişkin SPK düzenlemesinin tarih bazlı analizi
- Binance escrow sisteminin işleyişini açıklayan teknik belge
Kendinizi Koruma: 2026 Güncel Önlemler
Binance P2P işlemlerinde kendinizi dolandırıcılık riskinden korumak için aşağıdaki kurallara uymak, hukuki sorunların önüne geçmenin en etkili yoludur.
- Ödemeyi yapan ile sipariş sahibinin adı birebir aynı olsun: Bankaya gelen EFT’deki isim, Binance’teki sipariş sahibinin adıyla eşleşmiyorsa işlemi anında iptal edin.
- Üçüncü taraf ödemelerini kesinlikle kabul etmeyin: “Arkadaşım/şirket adına gönderiyor” açıklamaları dolandırıcılığın göstergesidir.
- Tüm iletişim Binance üzerinden yürüsün: WhatsApp veya Telegram’a yönlendirme taleplerini reddedin.
- Her işlemin ekran görüntüsünü alın: Order ID, ödeme ekranı, yazışmalar — tümü arşivlensin.
- Piyasa üstü tekliflere şüpheyle yaklaşın: %5’ten fazla prim vaat eden teklifler dolandırıcılık riski taşır.
- Banka ekstrenizi günlük kontrol edin: Şüpheli işlem tespit edince bankayı hemen bilgilendirin.
- Yüksek tutarlı tek işlem yapmayın: Birden fazla küçük işlem risk profilinizi düşürür.
- Kriptoyu yalnızca banka ekstrenizde parayı gördükten sonra serbest bırakın: Mesajdaki “gönderdim” ifadesi yetmez.
Mağdurların Yaptığı 5 Kritik Hata
| Hata | Açıklama | Sonucu | Doğrusu |
|---|---|---|---|
| Avukatsız ifadeye gitmek | “Suçsuzum, anlatırım” güveni | Teknik savunma yapılamaz; ifade hatayla sonuçlanabilir | Kripto avukatıyla birlikte gidin |
| Delilleri toplamamak | Panic ve ne yapılacağını bilmeme | Order ID silinir; Binance log süresi dolabilir | İlk gün ekran görüntülerini alın |
| Bloke kaynağını sormamak | Kaynağın önemli olmadığını zannetmek | Yanlış merciye başvuru, zaman kaybı | Bankadan yazılı bloke gerekçesi isteyin |
| On-chain analiz yaptırmamak | Maliyetten kaçınmak | Masumiyetin teknik kanıtı eksik kalır | Uzman kripto avukatıyla on-chain analiz yaptırın |
| Dolandırıcıyla tekrar iletişime geçmek | “Anlaşalım” veya “açıkla” girişimi | Delil kirliliği ve suç ortaklığı izlenimi yaratabilir | İletişimi kesin, hukuki sürece odaklanın |
Gerçek Vaka Örnekleri
DeFi Hukuk’un Başarılı Çözdüğü Binance P2P Dosyaları
Aşağıdaki vakalar anonim tutulmuş gerçek dosya özetleridir. Her vaka, on-chain analizin ve doğru hukuki stratejinin mağdur için nasıl belirleyici olduğunu göstermektedir.
Vaka 1 — MASAK Blokesi, 23 Günde Kaldırıldı: Düzenli USDT satışı yapan bir kullanıcı, 75.000 TL’lik bir işlem sonrası hesabının bloke edildiğini öğrendi. Binance order ID’si mevcuttu; ancak ödemeyi yapanın adı sipariş sahibinden farklıydı. On-chain analiz raporuyla kriptonun doğrudan karşı tarafın cüzdanına geçtiği ve bu cüzdanın daha önce başka bir dolandırıcılık dosyasıyla risk skoru aldığı tespit edildi. Fon kaynağı belgesi ve on-chain rapor eşliğinde hazırlanan MASAK itiraz dilekçesi 23 günde sonuç verdi.
Vaka 2 — Savcılık Soruşturması, Kovuşturmaya Yer Olmadığı Kararıyla Sonuçlandı: Yasadışı bahis geliriyle temas ettiği iddia edilen bir P2P satıcısı TCK m.282 kapsamında soruşturmaya alındı. İfadeye kripto avukatıyla giden müvekkil; Binance escrow sisteminin işleyişini, kast yokluğunu ve on-chain analiz raporunu savcıya sundu. On-chain rapor, kriptonun doğrudan karşı tarafın cüzdanına geçtiğini ve müvekkilin suç gelirine hiçbir aşamada sahip olmadığını matematiksel olarak kanıtladı. Savcılık 38 günde KYOK kararı verdi.
Vaka 3 — Chargeback Mağduriyeti ve Binance Blokesi: Kriptoyu serbest bıraktıktan sonra alıcının ödemeyi iade ettirdiğini öğrenen müvekkil hem parayı hem kriptoyu kaybetmişti. Binance’e ve savcılığa eş zamanlı başvuru yapıldı. Binance işlem logu üçüncü taraf ödemesini net olarak gösterdiğinden, Binance dispute sürecinde karar müvekkil lehine sonuçlandı; ayrıca karşı taraf hakkında TCK m.158/1-f kapsamında suç duyurusunda bulunuldu.
Sıkça Sorulan Sorular (SSS)
Binance P2P dolandırıcılığı MASAK blokesine neden yol açar?
Dolandırıcı, bir mağdurdan suç geliri olan parayı masum bir P2P satıcısının banka hesabına gönderir. Mağdur şikayetçi olunca banka kaydındaki alıcı olarak satıcı görünür. 5549 sayılı Kanun m.19/A kapsamında MASAK şüpheli işlem bildirimi yapılır ve satıcının hesabı bloke edilir. Satıcı suçun faili değil, istemeden aracısıdır; ancak bunu kanıtlamak kendisine düşmektedir.
MASAK blokesi kaldırma süreci nasıl işler?
Bloke kaynağı tespit edilir, Binance P2P kayıtları ve on-chain analiz raporuyla fon kaynağının meşruiyeti belgelenir. Ardından bloke kaynağına göre MASAK’a itiraz, sulh ceza hâkimliğine başvuru veya banka compliance birimine kapsamlı başvuru yapılır. Ortalama süre 15-90 gün arasında değişmekte; on-chain raporlu itirazlar belirgin biçimde daha hızlı sonuçlanmaktadır.
Binance hesap blokesi neden açılır?
Başlıca nedenler: MASAK şüpheli işlem bildirimi, savcılık tedbiri (CMK m.128/A), yasadışı bahis/kumar geliriyle temas, Binance’in iç AML risk parametrelerinin aşılması veya kara para aklama şüphesi (TCK m.282). Her türün itiraz yolu farklıdır; bloke kaynağını bilmeden strateji geliştirmek imkânsızdır.
P2P işlemi yapmak Türkiye’de yasal mı?
P2P ticareti başlı başına suç değildir. Ancak SPK’nın 19.09.2024 tarih ve i-SPK.35.B sayılı kararı kripto varlık hizmet sağlayıcısı platformlarındaki P2P pazar yerlerine kısıtlamalar getirmiştir. Suç gelirine istemeden aracılık edilmesi durumunda TCK m.282 riski doğabilir; ancak kast yokluğu savunması bu suçun oluşumunu engeller.
Avukatsız ifadeye gidebilir miyim?
Hukuken mümkündür ancak son derece risklidir. Kripto para tekniğine yabancı savcılara Binance P2P mekanizmasını doğru aktaramamak savunmanızı zayıflatır. Hem hukuki (kast yokluğu) hem de teknik (on-chain analiz) boyutları olan bir savunmayı aynı anda yönetmek için kripto para hukuku uzmanı bir avukat şarttır.
On-chain analiz raporu neden önemlidir?
On-chain analiz, kriptonun blokzincir üzerindeki hareketini matematiksel kesinlikte kanıtlar. P2P işleminde kriptonun doğrudan karşı tarafın cüzdanına geçtiği ve sizin suç gelirine temas etmediğiniz bu raporla gösterilir. Raporsuz bir savunmada savcılık teknik boşluğu aleyhinize yorumlar ve soruşturma uzar.
Binance P2P’den kripto çekemiyorum — ne yapmalıyım?
Çekim engelinin kaynağını tespit edin: Binance platform blokesi mi (iç AML), MASAK bildirimi kaynaklı bir yaptırım mı yoksa aktif bir savcılık soruşturması nedeniyle tedbir mi? Kaynak belirlendikten sonra ilgili birime doğru belgelerle başvuru yapılır. Binance destek hattına resmi başvuru ve kripto para avukatı desteğiyle süreç yönetilmelidir.
Binance P2P Mağduriyetinde Uzman Hukuki Destek — DeFi Hukuk Bürosu
Hesabınız bloke mi edildi? Soruşturmayla mı karşılaştınız? Zaman kaybetmeyin.
Telefon / WhatsApp: 0531 336 09 81
Web: defihukuk.com
Adres: Soğanlık Yeni Mahalle, Pegagaz Sokak, Kat:32 No:6A D:197, 34880 Kartal/İstanbul
