P2P işlemi veya IBAN kullandırma nedeniyle hesabınız bloke mu edildi?
Avukatsız ifadeye gitmeyin. Delilleri koruyun. On-chain analiz başlatın.
Acil: 0531 336 09 81 — Av. Ahmet Karaca, DeFi Hukuk Bürosu
Kripto P2P ve IBAN Kullandırma Beraat Davaları
Kripto para P2P (kişiden kişiye) alım-satım işlemleri veya banka hesaplarının (IBAN) başkasına kullandırılması sonucu banka hesaplarına bloke konulması ve “nitelikli dolandırıcılık” veya “suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama” suçlamalarıyla dava açılması, 2026 yılı itibarıyla sık karşılaşılan bir hukuki sorundur. Bu durum, genellikle suç gelirlerinin aklanması sürecinde masum kişilerin hesaplarının kullanılmasıyla — üçgen dolandırıcılık — ortaya çıkar.
Temel Riskler ve Suçlamalar
- Üçgen Dolandırıcılık: Kripto satıcısı (siz), dolandırıcıdan para alır; dolandırıcı ise mağdura kripto verir. Mağdur parayı sizden bilir ve savcılığa suç duyurusunda bulunur.
- IBAN Kiralama/Kullandırma: Hesabınızı başkasına kiralamak veya şifrelerinizi paylaşmak, TCK 158. maddesi kapsamında nitelikli dolandırıcılık suçuna iştirak olarak değerlendirilebilir.
- Bloke ve Adli Süreç: MASAK veya Savcılık kararıyla hesaplara bloke konulur; ifadeye çağrılırsınız.
Beraat İçin Savunma Stratejileri
- İyi Niyetin Kanıtlanması: P2P işlemi yaptığınız kişinin kimliğini bilmediğiniz, sadece borsanın sunduğu aracı hizmeti kullandığınız ve işlemin normal ticari faaliyet olduğunu belgelemek (ekran görüntüleri, mesajlaşmalar).
- HTS ve CGNAT Kayıtları: Telefon kayıtlarının incelenmesini talep ederek dolandırıcılarla irtibatınızın olmadığını kanıtlamak.
- Teknik Raporlarla İspat: Hesabın irade dışı veya hileyle başkası tarafından kullanıldığını on-chain raporlarla kanıtlamak.
- Belge Sunumu: Kripto borsası alım-satım emirleri, TXID numaraları ve kullanıcı eşleşme belgelerini dosyaya sunmak.
Beraat Davası Süreci
- İfade Aşaması: Savcılık veya emniyet ifadesinde işlemin P2P olduğu, karşı tarafı tanınmadığı ve dolandırıcılık amacı taşınmadığı net biçimde ifade edilmelidir.
- Delillerin Toplanması: Tüm sohbet geçmişleri, işlem dekontları ve borsa kayıtları avukat aracılığıyla toplanmalıdır.
- Hukuki Destek: Nitelikli dolandırıcılık ağır cezalık bir suç olduğundan, ceza hukuku ve kripto para konularında uzman bir avukattan destek almak beraat şansını artırır.
Öngörülen Ceza
Bloke Süresi
El Koyma
Temel Kanunu
İspat Protokolü
| Konu | Detay |
|---|---|
| İlgili Suç Tipi | Nitelikli Dolandırıcılık (TCK m.158/1-f) + Suç Gelirlerinin Aklanması (TCK m.282) |
| İdari Bloke | MASAK — 5549 s.K. m.19/A — 7 iş günü geçici bloke |
| Yargısal El Koyma | Sulh Ceza Hakimliği — CMK m.128/A |
| Beraat Temel Savunma | Kastın yokluğu, maddi menfaat elde edilmemesi, organik bağ eksikliği |
| Teknik Araçlar | On-chain forensic raporu, Chainalysis, IP/HTS log eşleşmesi, KYC verileri |
| 7518 Kanunu | Kripto varlıklar “gayri maddi varlık” — SPK lisansı — TBK m.71 tehlike sorumluluğu |
| Uzman Destek | Av. Ahmet Karaca — DeFi Hukuk Bürosu — 0531 336 09 81 |
— Av. Ahmet Karaca, DeFi Hukuk Bürosu
- Üçgen Dolandırıcılık Mekanizması: P2P ve IBAN Neden Tuzak Oluyor?
- IBAN Kullandıranlar TCK 158/1-f’den Nasıl Beraat Alır?
- Yargıtay İçtihadının 2026’ya Getirdiği Yenilikler
- P2P Kripto Nedeniyle Hesabım Dondu Ne Yapmalıyım?
- MASAK Hesap Dondurma Kararına İtiraz — 4 Adım
- Kripto Varlıklarıma El Konuldu — Geri Alabilir miyim?
- DeFi Hukuk 4 Aşamalı On-Chain İspat Protokolü
- 7518 Sayılı Kanun: Kullanıcı Haklarını Nasıl Değiştirdi?
- TCK 158/1-f Kapsamında En Sık Yapılan 7 Hata
- Doğru Bilinen Yanlışlar
- Sıkça Sorulan Sorular (SSS)
Üçgen Dolandırıcılık Mekanizması: P2P ve IBAN Neden Tuzak Oluyor?
Üçgen Dolandırıcılık Nedir?
Dolandırıcılar, “üçgen dolandırıcılık” (triangle fraud) adı verilen bir yöntemle mağdurlardan elde ettikleri parayı doğrudan sizin IBAN’ınıza yönlendirir ve karşılığında sizden kendi kripto cüzdanlarına USDT veya BTC alırlar. Bu senaryoda siz, fonu kripto karşılığında satan iyiniyetli bir tüccar olmanıza rağmen mağdurun şikayeti üzerine banka hesabınız MASAK radarına takılır veya CMK m.128/A uyarınca savcılık talimatıyla dondurulur.
Üçgen dolandırıcılığın 3 aşamalı yapısı:
- 1. Adım — Mağdurun kandırılması: Dolandırıcı, mağdurdan çeşitli yollarla para alır (yatırım vaadiyle, kimlik avıyla vb.)
- 2. Adım — Kripto P2P tuzağı: Dolandırıcı, mağdurdan aldığı TL’yi bir P2P platformunda (Binance P2P vb.) yasal bir kripto satıcısının (sizin) IBAN’ına gönderir; siz de karşılığında USDT gönderirsiniz
- 3. Adım — Bloke ve suçlama: Mağdur parasını geri almak için savcılığa şikayette bulunur; hesabınıza MASAK veya savcılık blokesi gelir, siz de nitelikli dolandırıcılık şüphelisi olarak ifadeye çağrılırsınız
IBAN Kullandıranlar TCK 158/1-f’den Nasıl Beraat Alır?
IBAN kullandıranlar nitelikli dolandırıcılık suçlamasından, hesaplarını tahsis etme eylemlerinde suç kastının (mens rea) bulunmadığını, asıl fail olan dolandırıcılarla organik bağ kurmadıklarını ve bu işlemden hiçbir somut maddi menfaat elde etmediklerini adli bilişim raporları ve Yargıtay içtihatlarına dayalı hukuki delillerle kanıtlayarak beraat alırlar.
Beraat için 3 temel ispat ekseni:
- Kastın yokluğu: Hesabının suç işlenmesinde kullanılacağını bilerek ve isteyerek hareket etmemek — TCK m.21/1
- Maddi menfaat yokluğu: Hesaba gelen tutarın tamamını asıl faillere kripto varlık olarak transfer etmek ve komisyon almamak
- Organik bağ eksikliği: Dolandırıcılık organizasyonuyla hiyerarşik veya ticari bir ilişkinin bulunmaması
Yargıtay İçtihadının 2026’ya Getirdiği Yenilikler
| Yargıtay Bozma Gerekçesi | Hukuki Etkisi | Delil Türü |
|---|---|---|
| Teşhis ve İletişim Eksikliği | Mağdur asıl fail ile hesap sahibini karıştırmışsa “şüpheden sanık yararlanır” uygulanır | HTS Kayıtları, Ses Analizi |
| Maddi Menfaat Tespit Edilememesi | Komisyon almayan sanığın suça iştirak iradesi olmadığı kabul edilir | Banka Dekontları, Kripto Dökümleri |
| İmza, IP ve MAC Uyuşmazlığı | Suçun icra edildiği cihaz ile sanığın cihazı eşleşmezse maddi bağ kopar | Adli Bilişim Uzman Raporu, CGNAT |
| Ticari İşlem (P2P) Varlığı | Eylemin dolandırıcılık değil, TBK kapsamında ticari ihtilaf sayılması | P2P Borsa Kayıtları, Sözleşmeler |
Yargıtay’ın 2026 yılı ceza pratiklerine getirdiği en önemli yenilik: Savcılıkların artık daha spesifik bilişim incelemeleri (HTS analizi, CGNAT eşleştirmesi, dijital delil imaj alımı) yapmadan iddianame düzenlemelerinin önüne geçilmesidir. Sanığın IP adresi ile dolandırıcılık eyleminde kullanılan sahte panelin IP adresi arasında çakışma yoksa, bu durum beraatin en asli gerekçesini oluşturur.
P2P Kripto Nedeniyle Hesabım Dondu Ne Yapmalıyım?
P2P Kripto Hesap Dondurma — Acil Adımlar
P2P kripto transferi nedeniyle hesap dondurulması durumunda, bankanın uyum (compliance) departmanına işlemin yasal bir kripto para platformunda gerçekleşen ticari bir alım satım olduğunu kanıtlayan emir numaralarını (Order ID), işlem dökümlerini ve müşteri iletişim kayıtlarını içeren detaylı bir izahat dilekçesi sunulmalıdır. Eğer bloke MASAK veya savcılık kaynaklıysa on-chain raporuyla adli mercilere derhal itiraz edilmelidir.
- Borsanın P2P işlem sayfasının ekran görüntüsü: Order ID, işlem saati, alıcı/satıcı bilgileri
- Hesaba gelen EFT ile borsa işlem saatinin eşleşmesi: Saniyesi saniyesine log kayıtları
- KYC doğrulama belgesi: Borsanın kimlik doğrulama prosedürlerinden geçildiğine dair kanıt
- P2P sohbet geçmişi: Karşı tarafla olan platform içi yazışmalar
- TxID (işlem kimliği): Kriptoya dönüşen tutarın blokzincir üzerindeki izine ilişkin kayıt
MASAK Hesap Dondurma Kararına İtiraz — 4 Adım
Bloke Kaynağının ve Kapsamının Tespiti
Kısıtlamanın banka içi güvenlik blokesi mi, e-haciz mi, yoksa MASAK 5549 s.K. m.19/A işlemi mi olduğu resmi olarak teyit edilir. Bu tespit, hangi kanun yoluna (idari mi, yargısal mı) başvurulacağını belirler.
Hukuka Uygunluk ve İspat Belgelerinin Derlenmesi
P2P işlemleri için borsa emir numaraları, alıcı/satıcı yazışmaları ve borsanın platform içi dekontları zaman damgalı olarak imajlanır. İşlemin yasal dayanakları toplanır.
MASAK ve Banka Uyum Birimine İzahat Sunulması
Bloke sadece 5549 s.K. m.19/A kapsamında idari bir işlemse, MASAK Başkanlığı‘na ve bankanın compliance departmanına kısa, net ve belgelere dayalı izahat dilekçesi sunulur.
Savcılık ve Sulh Ceza Hakimliğine İtiraz
MASAK bildirimi sonucunda dosya adli makamlara intikal etmiş ve CMK m.128/A el koyma kararı çıkmışsa, tebliğden itibaren 7 gün içinde Sulh Ceza Hakimliğine itiraz edilir. Dijital varlık analizleri ve uzman mütalaalarla desteklenmiş itiraz dilekçeleri zorunludur.
Kripto Varlıklarıma El Konuldu — Geri Alabilir miyim?
CMK 128/A El Koyma Kararında Varlık Geri Alımı
Kripto varlıklara el konulması durumunda varlıkların geri alınması, CMK m.128/A uyarınca dondurulan dijital cüzdanların suçtan elde edilmediğinin — kara para aklama veya dolandırıcılık ürünü olmadığının — Sulh Ceza Hakimliği veya Ağır Ceza Mahkemelerinde ispatlanması yoluyla hukuken mümkündür. El koyma, müsadere değil yargılama süresince uygulanan geçici bir tedbirdir.
DeFi Hukuk 4 Aşamalı On-Chain İspat Protokolü
Yargıtay’ın beraat kararlarında aradığı temel kıstas olan “organik bağın ve maddi menfaatin yokluğu”, ancak blokzincir verilerinin kusursuz biçimde analiz edilmesiyle mahkemelere sunulabilir. DeFi Hukuk bünyesindeki uzman kripto avukatları tarafından literatüre kazandırılan bu protokol, uygulandığı dosyaların büyük çoğunluğunda beraat veya bloke kaldırmayla sonuçlanmaktadır:
İzolasyon ve On-Ramp Tespiti
Bankadan kripto borsasına geçen şüpheli fonun (fiat) TxID tespit edilerek blokzincir üzerindeki ilk oluşum noktası (on-ramp) zaman damgasıyla (timestamp) izole edilir.
Cüzdan Kümeleme (Wallet Clustering)
Chainalysis / Elliptic araçları kullanılarak dolandırıcıların fonları aklamak için kullandığı mikser yapıları ve çoklu adres yönlendirmeleri analiz edilip şüpheli adresler tek bir küme altında birleştirilir.
Ağ Haritalandırması (Graph Mapping)
UTXO (Bitcoin) veya hesap tabanlı (Ethereum) ağlardaki tüm değer akışları görsel grafiğe dökülür. Fonun asıl sanığın cüzdanından çıkıp hangi karanlık ağlara veya üçüncü şahıs cüzdanlarına gittiği ispatlanır.
Off-Ramp ve KYC Talebi Eşleştirmesi
Fonların kriptodan itibari paraya döndüğü (off-ramp) son merkezi borsa cüzdanları tespit edilir. Bu cüzdanların asıl faille eşleştirilmesi için borsaya adli müzekkere yazılarak asıl failin KYC verilerine ulaşılır.
— Av. Ahmet Karaca, DeFi Hukuk Bürosu
7518 Sayılı Kanun: Kullanıcı Haklarını Nasıl Değiştirdi?
| Düzenleme Alanı | Eski Durum (7518 Öncesi) | Yeni Durum (2025/2026 Mevzuatı) |
|---|---|---|
| Borsa Lisanslaması | Lisanssız serbest faaliyet | SPK’dan zorunlu lisans + 150 mn TL sermaye |
| Hukuki Sorumluluk | Genel hükümlere (TBK Haksız Fiil) tabiydi | TBK m.71 Tehlike Sorumluluğu (kusursuz) |
| Varlıkların Niteliği | Belirsiz, emtia/menkul kıymet tartışmaları | “Gayri maddi varlık” olarak net tanım |
| MASAK Entegrasyonu | Sınırlı ve gecikmeli veri paylaşımı | Anlık veri paylaşımı, ağırlaştırılmış ŞİB zorunluluğu |
TCK 158/1-f Kapsamında En Sık Yapılan 7 Hata
| Hata | Sonucu | Doğrusu |
|---|---|---|
| Kanıtları panikle silmek | Kastın yokluğunu gösteren tek savunma silahı yok edilir | Tüm yazışmaları ve logları koruyun |
| Dekont ibrazıyla yetinmek | Teknik boyut karşılanamaz — red | On-chain analiz destekli teknik mütalaa zorunlu |
| Parayı aktarmak/taşımak | Kara para aklama şüphesini güçlendirir | Bloke geldiğinde transfer girişiminden kaçının |
| Banka personeline baskı yapmak | MASAK blokesi banka kararı değildir — sonuç vermez | MASAK/Savcılığa resmi hukuki itiraz şarttır |
| Karşı suç duyurusunda bulunmamak | Asıl fail serbest kalır, savunma zayıflar | TCK m.243 kapsamında bilişim suçundan karşı şikayet |
| “Ben sadece aracıydım” savunması | Komisyon almak iştiraki kanıtlar | Suç kastının yokluğu stratejisini sürdürün |
| Uzman desteği almamak | Teknik savunma eksikliği — mahkumiyet riski | Kripto ve bilişim hukuku uzmanı avukat şart |
Doğru Bilinen Yanlışlar
Kripto P2P ve IBAN Kullandırma — DeFi Hukuk Bürosu
P2P blokesi, MASAK itirazı, CMK 128/A el koyma veya TCK 158/1-f savunması için Türkiye’nin öncü kripto hukuku bürosundan acil destek alın.
Telefon / WhatsApp: 0531 336 09 81
Web: defihukuk.com | LinkedIn: linkedin.com/in/ahmet-karaca-
Adres: Soğanlık Yeni Mahalle, Pegagaz Sokak, Kat:32 No:6A D:197, 34880 Kartal/İstanbul
Sıkça Sorulan Sorular (SSS)
Kripto P2P işlemi nedeniyle hesabım bloke edildi ne yapmalıyım?
P2P borsanızdaki Order ID, işlem saati, sohbet geçmişi ve borsa KYC belgelerini koruma altına alın. Avukatsız savcılığa ifade vermeyın. On-chain analiz raporuyla MASAK/savcılığa itiraz başlatın. Bloke kaynağını tespit etmeden doğru itiraz mercii belirlenemez — her dakika kritiktir.
MASAK blokesi ile CMK 128/A el koyma arasındaki fark nedir?
MASAK blokesi (5549 s.K. m.19/A): Mali Suçları Araştırma Kurulu tarafından en fazla 7 iş günü süren geçici idari tedbirdir; kurumsal izahatla itiraz edilebilir. CMK m.128/A el koyma: Savcı talebiyle Sulh Ceza Hakimliği kararıyla uygulanan yargılama süresince devam eden kalıcı tedbirdir; tebliğden 7 gün içinde itiraz hakkı mevcuttur.
P2P işleminde karşı tarafı tanımıyordum, yine de ceza alır mıyım?
P2P platformlarında karşı tarafın kimliğini tam olarak bilmeniz mümkün değildir — KYC sorumluluğu borsadadır. Ancak bu durum cezai sorumluluğu otomatik ortadan kaldırmaz. Savunmada; platform kayıtları, Order ID, işlem saati eşleşmesi ve kastın yokluğunu gösteren on-chain analiz raporuyla güçlü bir savunma kurgulanabilir.
Üçgen dolandırıcılık mağduru olduğumu nasıl kanıtlarım?
P2P borsanızdaki tüm işlem kayıtları, Order ID, sohbet geçmişi ve TxID’leri toplayın. On-chain analiz raporuyla fonların akış yönü haritalanarak sizin dolandırıcılık organizasyonuyla bağlantınızın olmadığı teknik olarak kanıtlanabilir. DeFi Hukuk 4 Aşamalı On-Chain İspat Protokolü bu senaryolar için geliştirilmiştir.
7518 sayılı Kanun P2P işlemlerini nasıl etkiliyor?
7518 sayılı Kanun, kripto varlıkları “gayri maddi varlık” olarak tanımlamış, SPK lisansını zorunlu kılmış ve borsaların MASAK ile anlık veri paylaşımını zorunlu tutmuştur. Bu durum, şüpheli P2P işlemlerinde hesap dondurma kararlarının çok daha hızlı otomatik sistemlerle alınmasına yol açmaktadır. P2P işlemlerinde belgeleme artık bir zorunluluktur.
IBAN kullandırma davası ne kadar sürer?
Savcılık soruşturma aşaması, HTS/CGNAT ve dijital delillerin BTK’dan celp sürecine bağlı olarak 6 ay ile 1,5 yıl arasında sürebilir. Kovuşturma aşaması ise Ağır Ceza Mahkemelerinde ortalama 1-3 yıl arasında sonuçlanmaktadır. Teknik delillerin erkenden dosyaya kazandırılması, davanın hızlıca beraat veya takipsizlikle sonuçlanmasını sağlayabilir.
