P2P işlemi nedeniyle hesabınız bloke mi edildi veya ifadeye mi çağrıldınız?
Her saat kritiktir. Delilleri kaydedin, bankadan bloke kaynağını öğrenin, avukatsız ifadeye gitmeyin.
Acil destek: 0531 336 09 81 — DeFi Hukuk Bürosu, Av. Ahmet Karaca
P2P Ticareti ve P2P Dolandırıcılığı — 2026
P2P ticareti nedir ve Türkiye’de yasal mı?
P2P (Peer-to-Peer) ticareti, merkezi bir aracı kurum olmadan iki bireyin doğrudan birbirleriyle kripto para alıp satmasıdır. Türkiye’de kripto varlık alım satımı yasal çerçeveye alınmış olup P2P işlemleri de bu kapsamda değerlendirilmektedir. SPK’nın 19.09.2024 tarihli i-SPK.35.B sayılı ilke kararıyla platform bünyesindeki P2P pazar yerlerine kısıtlamalar getirilmiştir.
P2P dolandırıcılığında yasal riskler nelerdir?
P2P işlemleri yasal olsa da farkında olmadan kara para aklama (TCK m.282) veya nitelikli dolandırıcılık (TCK m.158/1-f) suçlarına dahil olma riski taşır. İşlem yaptığınız kişinin parası yasadışı bir kaynaktan geliyorsa banka hesabınız dondurulabilir ve hakkınızda adli soruşturma açılabilir.
P2P işlemlerinde emanet (escrow) sistemi neden önemlidir?
Bybit veya Binance gibi platformların sunduğu emanet servislerini kullanın; ödeme banka hesabınıza geçmeden asla “Varlığı Serbest Bırak” butonuna tıklamayın. Tüm iletişimi platform içinde tutun; platformu WhatsApp veya Telegram’a taşımak escrow güvencesini ortadan kaldırır.
Nitelikli Dolandırıcılık
Kara Para Aklama
Dolandırıcılığı
Penceresi
Kısıtlama Kararı
| Konu | 2026 Durumu |
|---|---|
| P2P Yasal Statü | Yasal — ancak SPK kısıtlamaları ve suç geliri riski söz konusu |
| Temel Cezai Risk 1 | TCK m.158/1-f — Nitelikli Dolandırıcılık — 4-10 yıl hapis |
| Temel Cezai Risk 2 | TCK m.282 — Kara Para Aklama — 3-7 yıl hapis |
| SPK Kararı | i-SPK.35.B (19.09.2024) — Lisanslı platform bünyesi P2P kısıtlandı |
| Bloke Hukuki Dayanağı | 5549 sayılı Kanun m.19/A (MASAK) + CMK m.128/A (savcılık) |
| Vergi Yükümlülüğü | %10 stopaj (SPK lisanslı) / 120.000 TL üzeri Mart beyanı (yurt dışı borsa) |
| Uzman Destek | Av. Ahmet Karaca — DeFi Hukuk Bürosu — 0531 336 09 81 |
P2P kripto para ticareti, Binance, OKX ve Bybit gibi pek çok platformda milyonlarca kullanıcı tarafından günlük olarak gerçekleştirilmektedir. Görünürde basit bir alım-satım mekanizması olan bu sistem, 2024-2026 döneminde Türkiye’de binlerce kişiyi beklenmedik ceza soruşturmalarının, banka hesap blokelerinin ve MASAK incelemelerinin içine çekmiştir. Bu kapsamlı rehberde P2P ticaretinin her boyutunu — nasıl çalıştığından, hangi dolandırıcılık türleriyle karşılaşılabileceğine, hukuki risklerden savunma stratejilerine kadar — avukat perspektifinden ele alıyoruz.
— Av. Ahmet Karaca, DeFi Hukuk Bürosu
- P2P Ticareti Nedir? Nasıl Çalışır?
- Binance, OKX, Bybit P2P: Platform Karşılaştırması
- P2P Türkiye’de Yasal mı? 2026 Güncel Hukuki Durum
- P2P Dolandırıcılık Türleri: Detaylı Analiz
- Üçgen Dolandırıcılığı: Adım Adım Mekanizma
- Sahte Dekont ve Chargeback Dolandırıcılığı
- Hukuki Riskler: Hangi Suçlarla Karşılaşılır?
- MASAK Blokesi ve Banka Hesabı Dondurulması
- P2P Nedeniyle İfadeye Çağrıldım: Ne Yapmalıyım?
- Savunma Stratejisi: Hukuki ve Teknik Argümanlar
- On-Chain Analiz: Masumiyetin Teknik Kanıtı
- P2P İşlemlerinde Vergi Yükümlülükleri 2026
- P2P Güvenli Kullanım: 10 Altın Kural
- Mağdurların Yaptığı 5 Kritik Hata
- Sıkça Sorulan Sorular (SSS)
P2P Ticareti Nedir? Nasıl Çalışır?
P2P Ticareti Nedir?
P2P (Peer-to-Peer, eşler arası) ticareti, merkezi bir aracı kurum olmadan iki bireyin doğrudan birbirleriyle varlık — genellikle kripto para — alıp satmasıdır. Türkiye’de kripto varlık alım satımı yasal çerçeveye alınmış olup P2P işlemleri de bu kapsamda değerlendirilmektedir. Binance, OKX, Bybit gibi platformlar bu işlemde escrow (emanet) sistemiyle aracılık yapar: satıcının kriptosu, alıcı ödemeyi yapana kadar platform tarafından kilitli tutulur.
P2P ticaret modelinde alıcı ve satıcı doğrudan eşleşir. Satıcı bir kripto para ilanı oluşturur; alıcı bu ilana yanıt vererek fiat para (Türk Lirası veya döviz) transferi yapar. Borsa bu süreçte iki kritik rol üstlenir: kriptoyu güvende tutmak (escrow) ve anlaşmazlık durumunda arabuluculuk yapmak. Teoride kusursuz bir güven mekanizmasıdır. Pratikte ise suç gelirlerinin bu kanala sızması, masum kullanıcıları ciddi hukuki risklerle karşı karşıya bırakmaktadır.
| Normal P2P Döngüsü | Dolandırıcılıkla Bozulmuş Döngü |
|---|---|
| Alıcı kendi hesabından ödeme yapar | Mağdurun parasını dolandırıcı satıcıya yönlendirir |
| Satıcı meşru ödemeyi görür, kripto serbest bırakılır | Satıcı ödemenin suç geliri olduğunu bilemez |
| Her iki taraf da işlemden memnun | Mağdur şikayet eder, satıcı bloke ve soruşturmayla karşılaşır |
Binance, OKX, Bybit P2P: Platform Karşılaştırması
Binance P2P
Türkiye’nin en yaygın kullanılan P2P platformu. USDT/TRY paritesi en aktif. SPK lisanslı değil; yurt dışı borsa olduğundan kazançlar için yıllık beyanname zorunlu.
Bybit P2P
%0 işlem ücreti politikasıyla öne çıkar. SPK lisanslı değil. Hukuki risk profili Binance ile aynı. Dispute mekanizması farklıdır; savunmada platform farkı gözetilmeli.
OKX P2P
Küresel hacimde büyük platform. Türkiye’de SPK lisansı yok. Hukuki risk profili Binance ve Bybit ile benzer. Yüksek hacimli işlemlerde MASAK riski belirginleşir.
SPK Lisanslı Yerli Borsalar
BtcTürk, Paribu vb. SPK lisanslı borsalar P2P pazar yeri işletemez (i-SPK.35.B). İşlem hacimleri üzerinden %10 stopaj + ‰0,3 işlem vergisi otomatik kesilir.
P2P Türkiye’de Yasal mı? 2026 Güncel Hukuki Durum
P2P Ticaretinin Türkiye’deki Hukuki Statüsü
P2P kripto para alım-satımı Türkiye’de yasal bir faaliyettir. 7518 sayılı Kanun ile kripto varlıklar “gayri maddi varlık” olarak tanımlanmış ve SPK denetimine alınmıştır. Ancak SPK’nın 19.09.2024 tarihli i-SPK.35.B sayılı ilke kararı, kripto varlık hizmet sağlayıcısı platformlar bünyesindeki P2P pazar yerlerine kısıtlamalar getirmiştir. Suç gelirine istemeden aracılık edilmesi TCK m.282 kapsamında risk yaratır; kast yokluğu savunması bu suçun oluşumunu engeller.
2024-2026 döneminin temel mevzuat gelişmeleri şöyle özetlenebilir:
- 7518 sayılı Kanun (Temmuz 2024): Kripto varlıklar gayri maddi varlık olarak tanımlandı, SPK denetimine alındı, KVHS lisanslama zorunlu hale geldi
- i-SPK.35.B İlke Kararı (19.09.2024): SPK lisanslı kripto varlık platformları bünyesinde P2P pazar yeri işletilemez; Türk kullanıcıların Binance/Bybit P2P kullanımı belirsizleşti
- III-35/B.1 ve B.2 Tebliğleri (Mart 2025): KVHS kuruluş ve faaliyet esasları, asgari sermaye şartları belirlendi
- Kripto Vergi Düzenlemesi (2026): SPK lisanslı borsalarda %10 stopaj + ‰0,3 işlem vergisi yürürlüğe girdi
P2P Dolandırıcılık Türleri: Detaylı Analiz
P2P platformlarında dolandırıcılar güven suistimali ve sistem açıklarını kullanır. 2026 itibarıyla Türkiye’de en sık karşılaşılan P2P dolandırıcılık türleri şunlardır:
1. Üçüncü Taraf (Üçgen) Dolandırıcılığı — En Yaygın
Dolandırıcı hem bir mağduru kandırarak bankadan para transferi yapmasını sağlar, hem de P2P platformunda size sipariş verir. Mağdurun parasını doğrudan sizin hesabınıza gönderir. Siz kriptoyu serbest bırakırsınız; dolandırıcı kriptoyu alır, kaybolur. Mağdur şikayet ettiğinde banka kaydında alıcı olarak siz görünürsünüz. Hesabınız bloke edilir, soruşturma başlar.
- Ödemeyi yapanın adı sipariş sahibinden farklıysa bu dolandırıcılığın açık işaretidir
- İşlemi anında dispute edin, kriptoyu serbest bırakmayın
2. Sahte Dekont / Ödeme Bildirimi
Alıcı, ödeme yapmadığı halde sahte bir banka dekontu veya ödeme ekran görüntüsü göndererek satıcıyı kriptoyu serbest bırakması için ikna etmeye çalışır. Özellikle mobil bankacılık uygulamalarının arayüzünü taklit eden sahte ekranlar bu yöntemin temel aracıdır.
- Banka ekstrenizde ödemenin gerçekten geçtiğini doğrulamadan asla kripto serbest bırakmayın
- Ekran görüntüsü veya mesaj yeterli değildir; banka uygulamanızda paranın girdiğini görün
3. Ters İbraz (Chargeback) Dolandırıcılığı
Dolandırıcı ödemeyi yapar, kriptoyu alır ve ardından bankasına işlemin yetkisiz olduğunu bildirerek parayı geri çeker. Satıcı hem kriptosunu hem de parasını kaybeder. Türk bankacılık sistemindeki iade prosedürü bu dolandırıcılığa zemin hazırlamaktadır.
- Olağandışı yüksek tutarlarda tek işlem yapmaktan kaçının
- Banka iadesi gerçekleşirse derhal kripto para avukatına başvurun
4. Platform Dışı Yönlendirme Tuzağı
Dolandırıcı sizi Binance/Bybit/OKX arayüzü dışında WhatsApp veya Telegram’a yönlendirir. Platform güvencesi (escrow) ortadan kalkar, yazışmalar platforma kayıtlı olmaz. Dolandırıcılık gerçekleştiğinde delil toplamak çok güçleşir.
5. Kimlik Hırsızlığıyla İz Kaybettirme
Dolandırıcı başkasının kimliğiyle açılmış banka ve kripto hesapları kullanarak işlem yapar. Suç gelirleri bu sahte kimlikler üzerinden birden fazla P2P satıcısına dağıtılır. On-chain analiz bu bağlantıları ortaya çıkarabilir.
6. Yasadışı Bahis / Kumar Gelirlerinin Aklanması
Yasadışı online bahis veya kumar platformlarından elde edilen gelirler P2P kanalıyla aklanmaya çalışılır. Bu parayla temas kuran P2P satıcısı, TCK m.282 (kara para aklama) kapsamında soruşturmaya dahil edilebilir.
Üçgen Dolandırıcılığı: Adım Adım Mekanizma
Üçgen Dolandırıcılığı — Tam Mekanizma
Sahte Dekont ve Chargeback Dolandırıcılığı
Bu iki yöntemin ortak özelliği, satıcının kriptoyu serbest bırakmasının ardından paranın kaybolmasıdır. Sahte dekont dolandırıcılığında satıcı kripto hem kriptosunu hem parasını kaybeder; chargeback dolandırıcılığında ise ödeme gerçek yapılır, kripto alınır, ardından banka üzerinden iade talep edilir.
Sahte Dekont ve Chargeback’e Karşı Korunma Protokolü
- Banka uygulamanızda parayı görmeden asla “Ödeme Aldım” butonuna basmayın — mesaj veya ekran görüntüsü yeterli değildir
- Ödeme teyidini yalnızca kendi banka uygulamanızdan yapın; karşı tarafın gönderdiği ekran görüntüsüne güvenmeyin
- Chargeback için ilk 24-48 saat kritiktir: durum derhal bankaya bildirilmeli ve kripto borsasına dispute açılmalıdır
- Yüksek tutarlı tek işlemler risk profilinizi artırır; birden fazla küçük işlem daha güvenlidir
Hukuki Riskler: Hangi Suçlarla Karşılaşılır?
| Suç Tipi | TCK Maddesi | Ceza | P2P Bağlamı |
|---|---|---|---|
| Nitelikli Dolandırıcılık | m.158/1-f | 4–10 yıl hapis + adli para | Suç gelirine bilinçli aracılık iddiası |
| Kara Para Aklama | m.282 | 3–7 yıl hapis | Suç gelirinin P2P kanalıyla aklanması |
| Basit Dolandırıcılık | m.157 | 1–5 yıl hapis | Daha hafif nitelendirme — kast güçleşirse |
| İzinsiz Aracılık | SPK m.109/A | 3–5 yıl hapis | Başkaları için P2P yapma — düzenli organizasyon |
| Zincirleme Suç | m.43 | ¼-¾ artırım | Birden fazla mağdur varsa |
“P2P davalarında en kritik hukuki mesele kastın varlığıdır. TCK m.282 kapsamında kara para aklama suçunun oluşması için failin suç geliri olduğunu bilerek hareket etmesi gerekmektedir. Platform escrow mekanizmasına güvenerek yapılan rutin bir P2P işleminde kastın ispatlanması son derece güçtür. Bu argümanın hukuki çerçevede doğru kurulması, uzman kripto para avukatının dosyaya en temel katkısıdır.”
— Av. Ahmet Karaca, DeFi Hukuk Bürosu
MASAK Blokesi ve Banka Hesabı Dondurulması
P2P Nedeniyle Hesap Bloke Edildi — Ne Yapmalıyım?
P2P işlemi nedeniyle banka hesabı blokeleri başlıca şu nedenlerden kaynaklanır: MASAK şüpheli işlem bildirimi (5549 sayılı Kanun m.19/A), savcılık tedbiri (CMK m.128/A), üçgen dolandırıcılık nedeniyle mağdurun şikayeti veya bankanın iç AML risk algoritmasının tetiklenmesi. Her türün itiraz yolu farklıdır; bloke kaynağını bilmeden strateji geliştirmek süreci uzatır.
| Bloke Türü | Kaynağı | İtiraz Yolu | Süre |
|---|---|---|---|
| MASAK Bildirimi | 5549 sayılı Kanun m.19/A | MASAK’a itiraz + on-chain rapor | 30–90 gün |
| Savcılık Tedbiri | CMK m.128/A | Sulh ceza hâkimliğine itiraz | 15–60 gün |
| Banka İç AML | Bankanın iç politikası | Banka compliance birimi başvurusu | 7–30 gün |
İtiraz dilekçesinde mutlaka bulunması gerekenler:
- Binance/Bybit/OKX işlem geçmişi ve order ID
- Ödemeyi yapan kişinin sipariş sahibinden farklı olduğunu gösteren kayıt (üçgen dolandırıcılık kanıtı)
- On-chain analiz raporu: kriptonun doğrudan karşı tarafa geçtiği kanıtı
- Fon kaynağınızın meşruiyetini gösteren banka ekstresi
- Platform escrow sistemine dayanan meşru ticaret yapıldığı argümanı
P2P Nedeniyle İfadeye Çağrıldım: Ne Yapmalıyım?
İfade öncesinde hazırlanması gerekenler:
- Binance/Bybit/OKX işlem geçmişi ve order ID çıktısı
- Banka hesabına gelen havalede ödemeyi yapanın adı ve tarih
- Sipariş sahibinin platform kullanıcı adı (farklıysa kritik kanıt)
- On-chain analiz raporu — kriptonun doğrudan karşı tarafa geçtiğinin matematiksel kanıtı
- Platform escrow sisteminin işleyişini açıklayan teknik belge
İfadede öne çıkarılacak argümanlar:
- Platform escrow güvencesine dayanarak meşru işlem yapıldığı
- Ödemenin kaynağını bilme imkânının teknik olarak olmadığı (kast yokluğu)
- Üçüncü taraf ödeme tespit edildiğinde işlemi dispute etme imkânının teknik olarak sınırlı olduğu
- On-chain kanıtların masumiyeti matematiksel kesinlikte gösterdiği
Savunma Stratejisi: Hukuki ve Teknik Argümanlar
| Savunma Boyutu | Delil / Argüman | Kanıtladığı Husus |
|---|---|---|
| Platform Katmanı | Binance/Bybit/OKX Order ID, işlem logu, karşı taraf KYC kaydı | İşlemin meşru platform üzerinden yapıldığı |
| Finansal Katman | Banka ekstresi, gelen EFT/havale, ödeme yapan IBAN | Ödemenin üçüncü taraftan geldiği (üçgen kanıtı) |
| Teknik Katman | On-chain analiz raporu (Chainalysis/Elliptic), TxID takibi | Kriptonun doğrudan karşı tarafa geçtiği — suç gelirine temas yok |
| Hukuki Katman | TCK m.30 hata hükümleri, kast yokluğu argümanı | Suç geliri olduğunu bilerek hareket etmediğiniz |
On-Chain Analiz: Masumiyetin Teknik Kanıtı
P2P davalarında on-chain adli bilişim, savunmanın en güçlü teknik silahıdır. DeFi Hukuk bünyesinde Av. Ahmet Karaca, Chainalysis Reactor, Elliptic Lens ve Crystal Blockchain araçlarıyla P2P dosyaları için savcılık ve mahkeme dosyalarına teknik uzman raporu bizzat hazırlamaktadır.
P2P dosyalarında on-chain analiz şunları kanıtlar:
- İşlemdeki USDT’nin TRC-20 veya ERC-20 ağındaki hareketinin TxID bazında izlenmesi
- Kriptonun doğrudan karşı tarafın cüzdanına geçtiği — sizin varlığınızda kalmadığı
- Karşı tarafın cüzdanının daha önce başka dolandırıcılık vakalarıyla risk skoru taşıyıp taşımadığı
- Ödemeyi yapan kişi ile sipariş sahibinin farklı olduğunun blokzincirle doğrulanması
- Savcı ve hâkimlerin anlayacağı dilde hazırlanmış görsel fon akış haritası
P2P İşlemlerinde Vergi Yükümlülükleri 2026
| Platform | Vergi Mekanizması | Beyanname | Oran |
|---|---|---|---|
| SPK Lisanslı Yerli Borsa | Borsa %10 stopaj keser (otomatik) | Gerekmez | %10 sabit + ‰0,3 işlem vergisi |
| Binance / Bybit / OKX | Stopaj yok — kullanıcı beyan eder | 120.000 TL üzeri Mart’ta zorunlu | %15-40 dilimli tarife |
P2P Güvenli Kullanım: 10 Altın Kural
- Ödeme yapanın adı ile sipariş sahibinin adı birebir aynı olsun: Bankaya gelen EFT’deki isim, platformdaki sipariş sahibinin adıyla eşleşmiyorsa işlemi anında dispute edin
- Üçüncü taraf ödeme kabul etmeyin: “Arkadaşım/şirket adına gönderiyor” açıklamaları dolandırıcılığın işaretidir
- Emanet (Escrow) sistemini kullanın: Ödeme banka hesabınıza geçmeden asla “Varlığı Serbest Bırak” butonuna tıklamayın
- Tüm iletişim platform içinde kalsın: WhatsApp veya Telegram’a geçme taleplerini kesinlikle reddedin; platform dışı iletişim escrow güvencesini ortadan kaldırır
- Banka ekstrenizden teyit edin: Mesajdaki “gönderdim” veya sahte ekran görüntüsü yeterli değil — kendi banka uygulamanızda gördükten sonra onaylayın
- Yüksek kimlik doğrulama puanlı hesaplarla işlem yapın: Binance/Bybit platformunda “doğrulanmış” ve yüksek tamamlama oranlı kullanıcılara öncelik verin
- Piyasa dışı olağandışı fiyat tekliflerini sorgulayın: %5’ten fazla prim sunan teklifler dolandırıcılık riski taşır
- Her işlemin ekran görüntüsünü alın: Order ID, ödeme ekranı, mesajlaşma — hepsini arşivleyin
- Kendi hesabınızla işlem yapın: Başkaları adına P2P yapmak SPK m.109/A (izinsiz aracılık) riski doğurur
- Sorun çıkınca hemen avukat desteği alın: Geç müdahale hem delil kaybına hem de bloke süresinin uzamasına yol açar
Mağdurların Yaptığı 5 Kritik Hata
| Hata | Sonucu | Doğrusu |
|---|---|---|
| Avukatsız ifadeye gitmek | Teknik savunma yapılamaz; dosya olumsuz seyreder | Kripto para hukuku uzmanıyla gidin |
| Delilleri toplamamak | Order ID ve Binance logları erişilemez hale gelebilir | İlk gün tüm ekranları ve logları kaydedin |
| Bloke kaynağını sormamak | Yanlış merciye başvuru, zaman kaybı | Bankadan yazılı bloke gerekçesi isteyin |
| “MASAK blokesi” için ek ödeme yapmak | Ek maddi kayıp; dolandırıcılığın sürdüğünün kanıtı | Hiçbir zaman ek ödeme yapmayın |
| On-chain analiz yaptırmamak | Masumiyetin teknik kanıtı eksik kalır | Uzman kripto avukatıyla on-chain analiz yaptırın |
P2P Dolandırıcılığında Uzman Hukuki Destek — DeFi Hukuk Bürosu
P2P işlemi nedeniyle hesabınız bloke mi edildi? İfadeye mi çağrıldınız? Her saat kritiktir.
Telefon / WhatsApp: 0531 336 09 81
Web: defihukuk.com
Adres: Soğanlık Yeni Mahalle, Pegagaz Sokak, Kat:32 No:6A D:197, 34880 Kartal/İstanbul
Sıkça Sorulan Sorular (SSS)
P2P ticareti nedir ve Türkiye’de yasal mı?
P2P (Peer-to-Peer) ticareti, merkezi bir aracı kurum olmadan iki bireyin doğrudan birbirleriyle kripto para alıp satmasıdır. Türkiye’de yasal bir faaliyettir. Ancak SPK’nın 19.09.2024 tarihli i-SPK.35.B kararıyla lisanslı platform bünyesi P2P pazar yerleri kısıtlanmıştır. Suç gelirine istemeden aracılık durumunda TCK m.282 riski doğabilir; kast yokluğu savunması bu suçun oluşumunu engeller.
P2P üçgen dolandırıcılığı nedir?
Dolandırıcı hem bir mağduru kandırarak banka havalesi yaptırır hem de P2P platformunda satıcıya (size) sipariş verir. Mağdurun parasını satıcının hesabına yönlendirir. Satıcı kriptoyu serbest bırakır, dolandırıcı kriptoyu alır ve kaybolur. Mağdur şikayet ettiğinde banka kaydında alıcı olarak satıcı görünür; hesabı bloke edilir, soruşturma başlar.
P2P işleminde banka hesabım bloke edildi ne yapmalıyım?
Bankadan bloke gerekçesini yazılı talep edin. Binance/Bybit/OKX order ID ve işlem geçmişini toplayın. On-chain analiz raporuyla fon kaynağının meşruiyetini belgeleyin. Bloke türüne göre MASAK’a, sulh ceza hâkimliğine veya banka compliance birimine itiraz edin. Bu sürecin tamamı uzman kripto para avukatı gözetiminde yürütülmelidir.
P2P işlemi yapanlar vergi ödemek zorunda mı?
Evet. SPK lisanslı yerli borsalarda %10 stopaj otomatik kesilir. Binance, Bybit, OKX gibi yurt dışı borsalardaki kazançlar 120.000 TL istisnayı aşıyorsa Mart ayında yıllık beyanname ile bildirilmesi zorunludur. Düzenli ve yüksek hacimli P2P işlemleri ticari kazanç sayılabilir; bu durumda istisna uygulanmaz.
P2P dolandırıcılığında avukatsız ifadeye gidebilir miyim?
Hukuken mümkündür; ancak son derece risklidir. Kripto para tekniğine yabancı savcılara Binance P2P mekanizmasını doğru aktaramamak, savunmanızı zayıflatır. Hem hukuki (kast yokluğu) hem teknik (on-chain analiz) argümanları içeren bir savunmayı aynı anda yönetmek için kripto para hukuku uzmanı bir avukat şarttır.
Binance P2P’de “Ödeme Aldım” butonuna ne zaman basmalıyım?
Yalnızca kendi banka uygulamanızda paranın gerçekten hesabınıza geçtiğini gördükten sonra. Mesaj, ekran görüntüsü veya “gönderdim” ifadesi yeterli değildir. Ödeme banka ekstrenizde görünmeden kripto serbest bırakırsanız hem kriptunuzu hem paranızı kaybetme riskiyle karşılaşırsınız.
Başkaları için P2P yapmak suç mudur?
Düzenli ve organizasyonel nitelikte başkaları adına P2P yapma faaliyeti, SPK m.109/A kapsamında “izinsiz sermaye piyasası faaliyeti” olarak değerlendirilebilir ve 3-5 yıl hapis riski doğurabilir. Bu faaliyeti sürdürüyorsanız derhal hukuki danışmanlık alın.
On-chain analiz raporu P2P davasına nasıl katkı sağlar?
On-chain analiz, kriptonun blokzincir üzerindeki hareketini matematiksel kesinlikte kanıtlar. P2P işleminde kriptonun doğrudan karşı tarafın cüzdanına geçtiği ve sizin suç gelirine temas etmediğiniz bu raporla gösterilir. Raporsuz bir savunmada savcılık teknik boşluğu aleyhinize yorumlayabilir ve soruşturma uzar.
